آئرلینڈ کے مرکزی بینک نے کوائن بیس کی ذیلی کمپنی پر تحفظات میں ناکامی پر 3.25 ملین یورو جرمانہ عائد کیا

آئرلینڈ کے مرکزی بینک نے کوائن بیس آئرلینڈ لمیٹڈ پر گاہکوں کے فنڈز کے تحفظ میں ناکامیوں اور تعمیل کے ان فرائض کی انجام دہی کے لیے اپنی امریکی پیرنٹ کمپنی پر حد سے زیادہ انحصار کرنے پر 3.25 ملین یورو کا جرمانہ عائد کیا ہے جو اسے خود سنبھالنے چاہیے تھے، ریگولیٹر نے یہ بات کہی۔ یہ جرمانہ، جس کا اعلان ذیلی کمپنی کے ساتھ تصفیے کے ایک دن بعد ہوا، نومبر 2020 سے اگست 2025 کے درمیان آئرلینڈ کے الیکٹرانک منی ریگولیشنز کی خلاف ورزیوں پر محیط ہے اور ہائی کورٹ کی توثیق کا منتظر ہے۔

کوائن بیس آئرلینڈ ایک ای-منی ادارہ ہے جو یورو اور ڈالر کے وہ بیلنس جاری کرتا ہے جو یورپی گاہک کوائن بیس پلیٹ فارم پر بٹ کوائن اور دیگر کرپٹو اثاثے خریدنے کے لیے استعمال کرتے ہیں۔ قواعد کے تحت یہ بیلنس لازمی طور پر مخصوص تحفظاتی اکاؤنٹس میں رکھے جائیں، جو کارپوریٹ رقم اور دیگر کوائن بیس اداروں کے گاہکوں کے فنڈز سے الگ ہوں۔

مرکزی بینک نے تین ناکامیاں پائیں: تحفظاتی کنٹرولز کی ڈیزائننگ اور ان کے نفاذ کے لیے امریکی گروپ پر حد سے زیادہ انحصار، بغیر مقامی مہارت کے جو اس کام کی نگرانی کر سکے؛ ناقص نظام ڈیزائن اور کمزور کنٹرول ٹیسٹنگ کی وجہ سے تحفظاتی اکاؤنٹ میں "طویل عرصے تک" کم فنڈنگ؛ اور تحفظاتی طریقوں میں اہم تبدیلیوں کی ریگولیٹر کو اطلاع دینے کے لیے کوئی مناسب عمل نہ ہونا۔ مرکزی بینک کی انفورسمنٹ کی ڈائریکٹر کیرن او لیئری نے کہا کہ فرم نے 2019 میں اجازت حاصل کرتے وقت "مضبوط اور خودکار تحفظات" کا وعدہ کیا تھا، اور ان یقین دہانیوں پر عمل نہ کرنا یا اہم تبدیلیوں کی اطلاع نہ دینا "مکمل طور پر ناقابل قبول" ہے۔ بنیادی جرمانہ 4.65 ملین یورو مقرر کیا گیا تھا جس میں تصفیے پر 30% رعایت دی گئی؛ ریگولیٹر نے کہا کہ یہ نتیجہ اس کی 164ویں انفورسمنٹ کارروائی ہے اور اس سے اس کے مجموعی جرمانے 432 ملین یورو سے تجاوز کر گئے ہیں۔

کوائن بیس نے کہا کہ اس نے جنوری 2024 میں بہت سے مسائل کی خود اطلاع دی اور اسی سال زیادہ تر بنیادی کنٹرول مسائل کو دور کر دیا، اور اس بات پر زور دیا کہ کسی گاہک کا پیسہ یا فنڈز تک رسائی ضائع نہیں ہوئی۔ اس نے پانچ مسئلہ وار شعبے بیان کیے، جن میں مارچ 2023 کے بینکنگ بحران کے دوران 30 گاہکوں کو ہدایت دینا شامل ہے کہ وہ ڈالر کوائن بیس، انکارپوریٹڈ کے دوسرے امریکی بینک میں موجود اکاؤنٹ میں جمع کریں، اور دیگر کوائن بیس اداروں کے امریکی اور برطانوی گاہکوں کے یورو نکالنے بعض اوقات آئرش تحفظاتی اکاؤنٹ سے ادا کیے جانا۔ کمپنی نے کہا کہ اندرونی ڈیش بورڈ میں کوڈنگ کی غلطیوں کی وجہ سے 2023 اور 2024 کے پہلے نصف حصے تک اکاؤنٹ اپنی ذمہ داری کے اوسطاً تقریباً 0.54% سے کم فنڈڈ رہا۔ ایک ترجمان نے روئٹرز کو بتایا کہ یہ مسائل "بڑی حد تک کوائن بیس کی جانب سے اہم خلل کے ادوار میں گاہکوں کے تحفظ کے لیے اٹھائے گئے اقدامات کے تناظر میں پیدا ہوئے"۔ کوائن بیس نے کہا کہ اس نے تب سے اپنے تحفظاتی حساب کتاب کو نئے سرے سے ڈیزائن کیا ہے، دو فریق ثالث کی توثیقات حاصل کی ہیں، 25 ملین یورو کا گارنٹی بانڈ جمع کروایا ہے اور تحفظات کے لیے ایک مخصوص سربراہ کی تقرری کی ہے۔

یہ ایک سال میں آئرلینڈ میں کوائن بیس کے کسی ادارے پر عائد دوسرا جرمانہ ہے، اس سے قبل نومبر 2025 میں کوائن بیس یورپ پر منی لانڈرنگ اور دہشت گردی کی مالی معاونت کے خطرے کے لیے 30 ملین سے زیادہ لین دین کی نگرانی میں ناکامی پر 21.5 ملین یورو کا جرمانہ عائد کیا گیا تھا۔ اس ادارے کی آئرش رجسٹریشن 2025 کے آخر میں ختم ہو گئی کیونکہ ایکسچینج نے MiCA لائسنس کے تحت اپنا یورپی ہیڈ کوارٹر لکسمبرگ منتقل کر دیا۔ کوائن بیس امریکہ کی سب سے بڑی کرپٹو ایکسچینج اور دنیا میں بٹ کوائن کا سب سے بڑا محافظ ہے، جو زیادہ تر امریکی اسپاٹ بٹ کوائن ETFs کی جانب سے سکے رکھتا ہے۔